检察官告诉记者，像刘花妹这样文化程度低、缺少法律常识的人很轻易被不法分子应用，让局部不法资金经过多种流转程序后得以“漂白”。有关部门应答这种新型作案手法予以高度警戒，增强对居民身份证的治理、对中小型个体单位注册及经营情况的监管、对银行开户行为的监视，及时捕获可疑资金交易账户的异动情况，让“幕后推手”们的如意算盘无法打响。
A 帮人转账就能赚钱，她一口吻注册10家商户
银行将钱转入她事先注册好的若干南昌个人银行结算账户中。
为了掩人线人，全套转账活动堪称程序复杂，令人目眩纷乱：
C 空壳单位浮出水面
6月4日，南昌县法院一审裁决认定，刘花妹的行为相符非法经营罪的构成要件，检察机关指控的事实和罪名成立，以非法经营罪判处刘花妹有期徒刑一年勞力士2012新款手錶，并处分金11万元。宣判后，刘花妹表现服判，没有提出上诉。
因为网上转账的活儿有一定的技巧含量，刘花妹顺便请来了熟习电脑操作技术的小帅、小万和小朱，并对他们进行了简略的分工。首先，三个年青人以刘花妹当时注册的10家单位的名义，在银行分辨开设了单位银行结算账户(对公账户)，并申请开通了网上银行业务。同时，给10家单位中的南昌市西湖区某电子产品批发部和九江市某贸易公司申请开设了贵宾室业务，以便享受更为快捷的资金划转服务。其次，刘花妹用她自己或借来的身份证，开设了个人银行结算账户(个人账户)，也申请开通了网上银行业务。
第三步，打包。因为控制着所有南昌开户单位的账号，刘花妹会严密关注每个账户上的资金流转情况，当达到必定数额后，她就将疏散在多家南昌单位账户中的钱“整体打包”，转入南昌市西湖区某电子产品批发部和九江市某商业公司开设的贵宾账户中。
2007年3月，刘花妹回到南昌，向亲戚、友人、同窗借来身份证，在南昌和九江两地的工商部门，用自己的积蓄注册成立了百货经营部、体裁用品销售部、童装店等10家各类小型公司、企业和个体工商户，并在南昌的租住房里开明了网络。
兴许是被刘花妹对脱贫致富的那股热切劲儿给“感动”了，也许是刘花妹并不惹人注目标身份跟行动记载正合乎他们的选人要求，多少天后，刘花妹经人引荐，被带到一位“上线”(尔后再未露面)眼前。此人耐烦地将开公司、设破现金账户、网上转账等细节，如数家珍地传授给了刘花妹gucci皮夾型號，并交给她若干个身份证，以便发展“工作 ”时应用。她庆幸本人终于能够解脱风吹日晒的辛劳生涯，从此走上一条轻松赚钱的坎坷不平。
第一步coach2012女王新款目錄，汇钱。深圳“上线”用
经由深挖细查gucci 2012奢華名品 新款目錄，公安机关发明上述单位都属于虚构经营地址、无正当经营行为、无从业职员和征税记载的空壳单位。因案情重大lv官方網，江西省公安厅经侦总队即时成立了由12人组成的专案组，对这起代号为“7・10”专案的涉案人员、单位、银行账户等情形，进行全面考察lv2012女王新款目錄。刘花妹也开端进入侦查人员的视线。她盼望通过帮人转账来脱贫致富的美梦再也做不下去了lv官方網。
第四步，转账gucci皮夾型號。把钱转进贵宾账户后，刘花妹部署小帅等人通过网上
口本报记者 欧阳晶
2008年5月21日，刘花妹被公安机关刑事扣押，6月27日被拘捕。“我做过什么，就说什么。是别人叫我做的，说这样可以赚钱gucci2012女王新款目錄，我不晓得这是犯法。我每转账100万元，可以取得100元至500元不等的提成，一年下来，我赚了十几万块钱，但还有六七万报酬，深圳‘上线’不兑现。”被羁押于江西省看管所的刘花妹，对前来提审的南昌县检察院检察官坦言coach包包型錄，并如实供述了自己从事非法转账行当的始末。
2007年7月10日，江西省公安厅经侦总队接到中国国民银行南昌核心支行反洗钱处移送的一条线索称，南昌市青山湖区某百货经营部、青山湖区某文体用品销售部、西湖区某童装店三家小个体工商户自2007年3月在某银行南昌市中山路支行、阳明路支行开设账户后香奈兒2012名牌謎語，资金交易异样频繁，波及金额高达27亿元，与其经营范畴和范围显明不相符，存在“ 洗钱”的重大嫌疑。
餐厅端过菜碟、街头掠过皮鞋，38岁的刘花妹(化名)是一位只有小学文明的乡村妇女。2006年底，刘花妹在深圳打工期间，偶尔一次机遇，听到老乡说深圳有大批的“转钱”业务，即国度划定对公账户个别不能大额取现，而从个人账户取现则无此限度，假如帮人将资金从对公账户转到个人账户，可以从中赚取手续费。
南昌县检察院出庭支撑公诉的检察官姚玉良告诉记者，刘花妹的辩解人以为，刘花妹实行的行为不契合非法经营罪的法定表示情势，故其行为不构成非法经营罪。而公诉人指出，刘花妹的行为固然不吻合传统的非法经营行为模式，如未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他制约交易的物品，买卖进出口允许证、进出口原产地证实及其余法律、行政法规规定的经营许可证或者同意文件，未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务等情况lv蜜語包包，但她违背国家规定，从事非法资金支付结算业务活动，捣乱了市场秩序gucci2012女王新款目錄，情节严峻，其行为属于刑法规定的“其他重大扰乱市场秩序的非法经营行为”，故应认定刘花妹形成非法经营罪。
D 是否构成非法经营罪成为争议焦点
短信将须要转账提现的深圳“客户”账号发给刘花妹，刘花妹同时将她把持的南昌单位账号告知“上线”。“上线”将钱汇入刘花妹提供的南昌单位账号后，会提示她查问钱是否到账，同时将深圳“客户”提供的个人账号发给刘花妹。
“滴滴滴”，从2007年5月起，刘花妹的手机开始频繁地接到深圳发来的短信―――
金融机构对单位银行结算账户(对公账户)支取现金有着严格的限制，而从个人银行结算账户(个人账户)中取现则自由得多。于是，一种特别的服务由此产生，即专门帮人将资金从对公账户转到个人账户，从中赚取手续费。涉案人员身份虚实难辨，转账手段更是令人目炫缭乱，这一切为执法办案带来了极大的艰苦。
记者了解到，公安机关在追究一个接收刘花妹转账的深圳个人账户时，发现该账户存款金额有数百万元，而这位“百万富翁”实在家中四代都在河南务农，他的身份证已丧失多年，至于被谁捡去、如何使用，不得而知。而刘花妹和深圳方面的频繁网上银行转账，也使得南昌某银行的网银交易量lv2012官方grazes新款目錄，在2008年忽然回升为全国第3名，远远超过了浙江、上海、北京等发达省市。
刘花妹紧紧节制着这些单位银行结算账户和个人银行结算账户，所有都筹备停当，就等着“上线”的唆使。
“帮人转一下账就可以拿报酬，还有这么轻松的赚钱门路？”刘花妹动心了，她立刻鼓起勇气，接过话茬儿：“我也想做，先容我去吧。”
有深圳“客户”需要转账提现时，深圳的“上线”就会给刘花妹发来指导，由刘花妹详细实施。
据办案检察官介绍，刘花妹背地的深圳“上线”存在组织周密、分工明确、隐藏性强、跨地域、高智商等特色。由于注册身份均为虚假身份，注册单位也是空壳单位，且资金转账活动极其频繁chanel包包密語目錄，因此，截至本案宣判之时，侦查机关也无奈查实深圳“上线”的实在身份及此案的幕后推手ck 中文官方網站。而刘花妹转账的资金性质，是否属于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、可怕活动犯罪、走私犯罪等守法活动所得及其发生的收益也难以断定。并且刘花妹对资金起源性质在主观上也欠缺明白认知，因而她的行为依法不构成洗钱罪。
经法院一审判决认定，2007年5月至2008年5月间，刘花妹接受来自深圳某文化传布公司、深圳某家政服务公司等近600家公司资金，再通过缭乱的转账手法终极从个人账户转出资金，总额共计89.7亿余元。为了列明这些委托转账的深圳公司，一审讯决书用了长达11页纸的篇幅，其中刘花妹的单笔转账数额动辄以数十万计，最大的一次单笔转账数额达到464万余元。
今年1月24日，江西省南昌县检察院以刘花妹犯非法经营罪，向法院提起公诉。因案情重大庞杂，法院延伸了审查期限。该案休庭审理时gucci官方網，刘花妹对起诉书指控的犯罪事实不持异议，但其实施的非法从事资金支付结算业务行为，是否符合非法经营罪的客观要件，成为了控辩双方的争议焦点。
B 全套转账运动令人目迷五色
就这样，深圳单位账户―――南昌单位一般账户―――南昌单位贵宾账户―――南昌个人账户―――深圳个人账户，通过这一系列“乾坤大挪移”的倒腾伎俩gucci官方網，大笔资金由深圳转到南昌，再由南昌转回深圳，从严厉限制的对公账户转入了自在度高的个人账户，让深圳“客户”得以顺利提取现金。
据公安部分在案件侦结后表露的资料显示，因 “7・10”专案涉案金额高达89亿余元，轰动了国务院香奈兒中文官方網站，有关引导请求严查此事。而狡诈的“幕后推手”为刘花妹供给的深圳单位银行结算账户及个人账户，大多数也是用虚伪的、廉价买来的或者捡来的身份证注册的，这给公安机关的侦察工作设置了极大的阻碍。
第二步，转账。记者懂得到，深圳“上线”将钱汇入刘花妹提供的南昌甲单位账户后，基础不作停留，小帅等人会通过网上银即将钱再转入南昌乙单位账户中，有时一笔钱会持续转账好几回。这就是刘花妹等人采取的“障眼法”，即通过频繁转账，到达狡兔三窟的目的。
第五步，回款。刘花妹用短信将深圳“客户”提供的若干个人银行结算账户账号发给小帅等人，由他们将钱从南昌个人账户转入其中香奈兒包包。
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